此时，严人英已知这女子乃是米鼍的妹妹米明娘。
却说这米明娘，乃是当年异教中有名的黑手仙长米和的女儿。只因生时天色无故夜明，所以取名叫做明娘。她和米鼍兄妹二人，俱都一般矮小。尤其明娘，更是生就一副怪相奇姿，周身漆黑，面若猿猴，火眼长臂，一道一字黑眉又细又长，像发箍一般，紧束额际，真是又丑又奇。
左道旁门原不禁，偏米明娘人虽丑陋，心却光明。自知男子以色为重，自己容貌不能得人怜爱，如以法术摄取美男取乐，岂非？起初立志独身不嫁，专心学道。后来见父兄行事日非，看不下眼去，几次强谏。有一次触怒黑手真人米和，几乎用法术将她禁死。
就在那一年，米和因恶贯满盈，伏了天诛。米明娘痛哭了一场，见乃父虽死，乃兄米鼍仍然估恶不梭，越想越害怕，哭劝了米鼍好几回，终因不纳忠言，两下反目分手。由此避开异派一干妖邪，独自择了名山洞府，隐居修道。
米明娘自知所炼的道法，若说防身延年还可，于此中寻求正果，终久难免天劫。正教中又多半是父兄仇敌，而且也无门可入。在山中静养了几年，便独自一人出游。仗着天生的一双慧目，到处搜求宝物，到手以后，再用法术祭炼应用。年复一年，着实被她寻见许多希世奇珍。她既与人无争，又不为恶，见了昔日同党，又都老远避去。虽然形单影只，倒也来去由心。
这一年她无心中游到雪山底下，正是赶上雪崩峰倒，一眼望见千丈雪尘影里暗藏宝气。于是用法术驱散冰雪，跟踪一寻，竞在地底寻到一个石匣。
她错解匣外偈语之意，以为匣中宝物当归自己所有，并由宝气中看出匣中宝物是口宝剑，心中大喜。由此便藏身雪峰洞腹内，每日子午二时，用三昧真火烧炼那石匣。日里又用她自己频年积炼的明阳真火包围石匣，昼夜不息地焚烧。直炼了二十三年，还是没有炼开石匣。
直到今日，匣中宝物真正的主人余英男，因受玉清大师指点找来。两人正为宝物归属争执之际，米、刘二矮，齐霞儿，金姥姥就相续赶到，将宝物连带着米明娘，一同带回了凝碧仙府。
米明娘同老少群仙见礼后，众人二次落座，余英男才敬陈离山寻剑之事，并将藏有宝物的石匣搬出，放在石室当中。
髯仙李元化道：“此事自你走后，曾听玉清道友说起。适才佛奴已将石匣带回，现在灵云室内。此剑名为南明离火剑，乃达摩老祖渡江以前炼魔之宝。不但妙用无穷，还专破一切邪魔异宝，与紫郢、青索、七修诸剑各有专长，难分轩轻。
此剑系达摩老祖取西方真金，采南方离火之精融炼而成，中含先后天互生互克之至妙。闻得炼剑时，融会金火，由有质炼至无质，由无质复又炼至有质者，达十九次，不知费了多少精神修为，非同小可。
后来达摩老祖渡江，参透佛门上乘妙谛，默证虚无，天人相会，身即菩提，诸部天龙，无相无着，本欲将它化去。末座弟子归一大师觉着当年苦功可惜，再三请求，给佛门留一相外异宝，以待有缘拿去诛邪降魔。
达魔笑道：‘你参上乘，偏留些儿渣滓。你无魔邪，有甚魔邪？说谁有缘，你便有缘。此剑是我昔日化身，今便赐你。只恐你异日无此广力，解脱它不得。’说罢，举手摩顶，剑即飞出，直入归一大师命门。
后来达摩老祖飞升，归一大师虽仗此剑诛除不少妖魔，不知怎的，总是不能及身解化。最后才在南疆红瘴岭，群魔荟萃之区，也学乃师面壁，受尽群魔烦扰，摘发挦身，水火风雷，备诸苦恼，心不为动。虽有降魔之法